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人民币五年内全面自由兑换可期
日期：2012-10-30 发布者：深圳香港公司注册
近两周来，人民币升值速度再次加快，除了中间价屡创新高，人民币对美元汇率在交易市场几度出现“涨停”。来自汇丰、苏格兰皇家银行、渣打的最新分析显示，随着全球经济的不景气，各国央行加速启动印钞机，种种外因正在推着人民币更快地被市场认可。
人民币跨境使用的“成熟度”从汇丰中国最新的跨境业务调查中得以彰显——出于日常业务便利选择人民币的内地企业比去年有了显著增长，而因升值预期选择人民币的企业则少于去年。
人民币业务便利度大为改善
汇丰银行（中国）有限公司最新的一项人民币跨境业务调查显示，人民币在跨境业务中的使用正日趋成熟，海外企业开展人民币业务的便利度也大为改善。
这项由汇丰中国面向其内地企业客户进行的调查显示，有近半数（44%）受访企业表示他们出于日常操作及财务上的便利而在跨境业务中选择人民币作为结算货币，这一比例高于去年三月进行的同项调查中的34%，而为规避外汇风险选择人民币的企业也从去年的49%增长至72%。与之相反的是，因升值预期而选择人民币的企业则从去年的44%降至今年的25%。
从海外市场来看，海外企业开展人民币业务的便利度大有提高。调查显示，受访企业中反映海外贸易伙伴开展人民币业务时获得相关服务和支持不足的企业从去年的23%降至本次的15%，同时，表示海外贸易伙伴无法获得人民币用于支付、或是收取的人民币缺乏使用途径的企业亦从去年的21%降至今年的14%。
此次调查也为海外的贸易商带来了好消息——如果海外贸易商同意使用人民币，他们有望向内地贸易伙伴争取更优惠的定价和贸易条款。调查显示，半数受访内地企业表示，如果以人民币进行贸易，他们愿意考虑在价格或贸易条款上给予适当优惠，41%的企业愿意给予3%以内的价格优惠，而9%的企业甚至愿意考虑给予更大的优惠。
与此同时，随着监管机构不断放宽人民币在跨境业务中的使用范围，未来一年有计划在资本项下使用人民币的受访内地企业比例达30%，高于目前的20%。细分来看：15%的企业表示未来12个月将考虑使用人民币进行注资或增资，高于目前已开展该项业务的企业比例（11%），有意考虑离岸人民币贷款的比例将从目前的8%增至11%，而有意使用人民币进行跨境并购的将从目前的1%增长至4%。
距成为国际化货币只差两步
苏格兰皇家银行（RBS）认为，人民币将在五年内实现全面自由兑换，距离成为国际化货币只差两步。
在RBS最近发布的《离岸人民币市场指南》指出，全球经济衰退可能成为中国加速人民币国际化的催化剂额，其预期人民币将在五年内实现全面可自由兑换，并逐步实现人民币的全面国际化。
RBS估计，为实现这一目标，中国政府将在未来五年内采取以下额外的措施，包括开放人民币资本项目下的可自由兑换，建立多元化的人民币跨境双向流动渠道（进出中国）；取消所有额度限制并简化申请和审批流程；促进人民币在国际贸易和投资中的使用。
RBS亚洲债务资本市场主管金毓珣指出，亚洲债券市场的快速深化发展也将促进这种区域内的储备多元化，同时该地区债券市场在过去十年内已经增长超过6倍，目前亚洲债券市场92%的债券为本币债券。
“在亚洲，值得注意的是本币债券发行比例最高的国家是中国，本币债券发行量比硬通货债券发行量高25倍。亚洲的债券发行从硬通货转向本币的一个关键原因是在1997年亚洲金融危机后，亚洲各国政府努力实现其借款的多元化，”金毓珣补充，“随着人民币实现国际化，资本进出的限制取消，离岸人民币市场的贷款和债券发行规模将会出现指数级的增长。另外，我们预计中国监管部门将向外国人开放境内债券市场，进行境内人民币融资，成为流动性的另一个主要来源。 ”
而人民币国际化的前提条件将包括货币的全面可兑换以及作为储备货币而广泛持有。RBS认为，中国将在2015年国际货币基金组织重新评估其特别提款权篮子时，寻求将人民币纳入该篮子。到那时各央行将被要求持有人民币，将大大加快人民币成为世界储备货币的步伐。
为实现这一目标，2012年3月，上海市人民政府公布规划，希望在2015年将上海建设成为全球境内和境外人民币金融产品定价中心，并在2020年建成国际金融中心的目标。
渣打银行也发布最新报告认为，人民币作为贸易结算货币正在世界各地兴起。 “7-8月，人民币结算的中国贸易从上半年的10.7%上升为12.3%。上升的动力来自于实际企业需求而不是套利机会。我们发现很多欧洲和亚洲客户在从美元结算转为人民币结算。”渣打银行大中华区研究主管王志浩表示。自2012年一季度起，就人民币结算值而言，欧洲已经超过亚太地区（中国内地和香港除外），伦敦和英国引领欧洲其它地区。
【声音】
汇丰中国工商金融服务部总经理何舜华：
2015年人民币结算将逾三成
“我们非常欣喜地看到越来越多的企业出于人民币作为跨境贸易和投资货币的优点而在跨境业务中选择这一货币。这一方面显示出企业更多地需要应对不断扩大的外汇波幅，另一方面也反映了不断简化的人民币跨境业务流程让企业感受到使用人民币的便利。”汇丰中国工商金融服务部总经理何舜华认为，该趋势进一步证明人民币国际化是一个由中国的经济和贸易发展所推动的自然的发展过程。我们相信，人民币正稳步迈向世界主要贸易货币的行列，到2015年，以人民币结算的贸易额将有望占中国对外贸易总额的三分之一。
据悉，今年前八个月，汇丰中国的人民币跨境业务结算额比去年同期增长一倍以上。
RBS亚洲新兴市场本地市场策略主管谢汶君：
全球投资者在找替代储备货币
“由于美元和欧元双双承受压力，全球投资者正在寻找替代储备货币，当前的全球环境利好中国的货币。 ”RBS亚洲新兴市场本地市场策略主管谢汶君指出，目前美元和欧元在全球外汇储备货币中占据主导地位，分别占全球10.5万亿美元外汇储备的62.2%和24.9%。而人民币目前在全球最常用的支付货币中仅列第15位。
但得益于强劲的经济增长，同时欧洲和美国又深陷经济衰退，亚洲坐拥庞大的外汇储备，亚洲各央行持有的外汇储备总额高达6.5万亿美元（占全球总额的62%）。欧元在1999年推出时，12个创始成员国的合计外汇储备仅占当时全球总量的大约18%。
谢汶君补充说：“亚洲是中国推动人民币跨境贸易结算和储备多元化用途的试金石，不仅仅是基于其地理上的靠近。 ”
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